公司內(nèi)部設立專門的信用管理機構(gòu)，公司副總為信用管理機構(gòu)的分管領導，任命信用管理機構(gòu)負責人/經(jīng)理，有專職（或兼職）的信用管理工作人員。

（一） 信用（合同）管理機構(gòu)職能

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓信用管理人員和業(yè)務人員，依法保護本企業(yè)的合法權(quán)益。

2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。

3、對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。

4、客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。

5、應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發(fā)生。

6、商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7、利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。

（二） 崗位責任制度

1、法定代表人的主要職責：

 ◇加強信用管理工作，支持信用管理機構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；

 ◇授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同；

 ◇對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；

 ◇定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用管理機構(gòu)負責人的主要職責：

 ◇組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；

 ◇制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核；

 ◇統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；

 ◇制止公司或個人利用合同進行違法活動；

 ◇日常監(jiān)督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；

 ◇建立標準的催賬程序；

 ◇匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關部門提供咨詢服務；

 ◇協(xié)調(diào)與供銷、財務、技術等部門的關系。

3、信用管理員的主要職責：

 ◇協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

 ◇審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

 ◇檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。

 ◇登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

 ◇發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時向信用管理機構(gòu)負責人或公司副總報告。

 ◇參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

 ◇定期向信用管理負責人匯報信用管理情況。

 ◇負責客戶檔案管理與服務。

 ◇參與商賬追收。

 ◇配合有關部門共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門的主要職責

 ◇依法簽訂、變更、解除本部門的合同。

 ◇嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。

 ◇對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

 ◇在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用管理機構(gòu)信用管理員通報。

 ◇本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。

 ◇參加本部門合同糾紛的處理。

 ◇配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。

5、財務、技術部門的主要職責

 ◇加強與供銷等有關部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應收應付情況。

 ◇做好與合同有關的應收應付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。

 ◇解決合同履行中有關技術方面的問題。

 ◇依法簽訂、變更、解決技術合同。

 ◇本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。

 ◇配合企業(yè)信用管理機構(gòu)做好信用管理工作。

（三） 信用管理員考核與獎勵

1、考核范圍：本公司專職或兼職信用管理員。

2、考評時間

公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用管理工作檢查基礎上進行考核。

3、考核內(nèi)容

（四） 考核部門

信用管理機構(gòu)為公司信用管理員的考核評審工作的管理機構(gòu)。

獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進行考核評審后報法定代表人批準。取消資格的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準。

（五） 獎懲方法

信用管理員的獎勵等級設三等：即先進、優(yōu)勝和表揚；獲獎者以精神鼓勵為主，并分別給予適當?shù)奈镔|(zhì)鼓勵。

 ◇  獲先進名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生；

 ◇  獲優(yōu)勝名單從考核總分在90～95分者中產(chǎn)生；

 ◇  獲表揚名單從考核總分在80～90分者中產(chǎn)生；

信用管理員的懲處方法：

 ◇  凡考核總分首次達不到60分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金；

 ◇  凡考核總分兩次達不到60分者，取消信用管理員資格；

 ◇  凡利用合同從事違法違紀活動者，取消信用管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責任