公司內(nèi)部設(shè)立專門(mén)的信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用管理機(jī)構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專職（或兼職）的信用管理工作人員。

（一） 信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核。

3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管理。

4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

5、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生。

6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7、利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。

（二） 崗位責(zé)任制度

1、法定代表人的主要職責(zé)：

 ◇加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用管理工作中的重大問(wèn)題；

 ◇授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

 ◇對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

 ◇定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

 ◇組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案例評(píng)析會(huì)；

 ◇制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實(shí)施信用管理工作的考核；

 ◇統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用；

 ◇制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)；

 ◇日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；

 ◇建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；

 ◇匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢服務(wù)；

 ◇協(xié)調(diào)與供銷、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。

3、信用管理員的主要職責(zé)：

 ◇協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。

 ◇審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。

 ◇檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)題和糾紛。

 ◇登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。

 ◇發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報(bào)告。

 ◇參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

 ◇定期向信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

 ◇負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

 ◇參與商賬追收。

 ◇配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。

4、供銷部門(mén)的主要職責(zé)

 ◇依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。

 ◇嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

 ◇對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

 ◇在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)信用管理員通報(bào)。

 ◇本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

 ◇參加本部門(mén)合同糾紛的處理。

 ◇配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)

 ◇加強(qiáng)與供銷等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

 ◇做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建議。

 ◇解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。

 ◇依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

 ◇本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

 ◇配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

（三） 信用管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

1、考核范圍：本公司專職或兼職信用管理員。

2、考評(píng)時(shí)間

公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門(mén)信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

3、考核內(nèi)容

（四） 考核部門(mén)

信用管理機(jī)構(gòu)為公司信用管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。

獲獎(jiǎng)名單由考核部門(mén)根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評(píng)審后報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。取消資格的審批程序由考核部門(mén)將名單及考核依據(jù)報(bào)法定代表人批準(zhǔn)。

（五） 獎(jiǎng)懲方法

信用管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃窆膭?lì)為主，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。

 ◇  獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上者中產(chǎn)生；

 ◇  獲優(yōu)勝名單從考核總分在90～95分者中產(chǎn)生；

 ◇  獲表?yè)P(yáng)名單從考核總分在80～90分者中產(chǎn)生；

信用管理員的懲處方法：

 ◇  凡考核總分首次達(dá)不到60分者，由部門(mén)分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎(jiǎng)金；

 ◇  凡考核總分兩次達(dá)不到60分者，取消信用管理員資格；

 ◇  凡利用合同從事違法違紀(jì)活動(dòng)者，取消信用管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任